תכנון פרישה זה תהליך שנועד ללוות את הלקוח לפני שפרש מעבודתו ועד שיתחיל להשתמש בכספים שחסך במשך כל תקופת עבודתו כשכיר או עצמאי.
מתי מומלץ להתחיל תכנון פרישה?
כמה שיותר מוקדם יותר טוב, ככל שתדעו את המטרות שלכם יותר מוקדם ותתכננו את ההשקעות שלכם יותר טוב תגיע עם מקסימום כסף לגיל הפרישה.
מה התהליך של תכנון פרישה?
1)שיחת היכרות ואיסוף מידע
בשיחה נבין את המטרות של הלקוח ,את הסטטוס העיסוקי והזוגי של הלקוח ,
ונתחיל באיסוף המידע הנדרש עבור התהליך החל ממסלקה פנסיונית ,טפסי 161 אם קיימים
תלושי שכר. נבין את רמת ההוצאות החודשית כדי לדעת מה הולך להיות הקצבה הנדרשת ומה הרצויה.
2)התאמות פנסיוניות ופיננסיות
לאחר שהבנו את המטרות ואת הקצבה הנדרשת והרצויה אנו עושים התאמות במכשירי ההשקעה שלרשותנו
כגון העברה למכשירים /חברות יותר טובות הוזלת דמי ניהול התאמת מסלולי השקעה
ואם הלקוח כבר לפני פרישה אז אנחנו מוצאים מי תיתן את הקצבה הגבוהה ביותר
3)הוצאת הפורש לפרישה
לאחר שבנינו את תוכנית הפרישה שלב זה הוא עבור לקוחות שכבר לפני הפרישה וצריכים לקבל את הקצבה
אנו מוציאים את הלקוח לפרישה מול החברות ביטוח ועוזרים לו להתנהל מול רשויות המיסים על מנת לקבל את האישורים המתאימים כדי לקבל את הטבות המס שמגיעות לפורש (בפוסטים הבאים נדבר על הטבות המס של הפורש.
לסיכום
תכנון פרישה יכול למקסם את המשאבים שלכם לקראת הפרישה על מנת שתוכלו לחיות ברמת החיים שהייתם רגילים אליה,חשוב להבין שכל פעולה יש לה חשיבות ומשמעות ואי עשייתה יכולה להפסיד עבורכם המון כספים לכן חשוב לעבור את התהליך עם איש מקצוע מוסמך
משרדינו עוסק בתכנון פרישה לפרטים https://api.whatsapp.com/send/?phone=972525617748&text&type=phone_number&app_absent=0
