מהו תכנון פיננסי?

במהלך חיינו אנו צוברים כספים במכשירי השקעה שונים:

חסכונות פנסיוניים,פקדונות ,תיקי השקעות ,קופות גמל קרנות השתלמות וכו'

כל מכשיר השקעה נועד למטרה מסויימת ולכל מכשיר יתרונות וחסרונות

חשוב לנצל את היתרונות של המכשירים בצורה המקסימלית

בהתאם למטרות ולצרכים שלך.

האם אתה מנהל את הכסף בצורה נכונה?

האם רמת הסיכון מתאימה לאישיות ולמטרות שלך?

האם אתה מנצל את הטבות המס שהמדינה נותנת לך?

האם אתה יודע את העלויות שאתה משלם על מכשירי ההשקעה שלך?

תכנון פיננסי אמור לשקף עבורך את המצב הפיננסי שלך ואמור לתת לך תמונת מצב על המצב הקיים ולהבין מה המצב הרצוי.

התהליך מתחלק ל4 שלבים:

1)מיפוי המצב הקיים שלך

בשלב הראשון נבין כמה כספים צברת,באיזה מכשירי השקעה אתה מנהל את הכסף שלך, באיזה רמות סיכון אתה מנהל את הכסף,נבין ביחד מה המטרות שלך.

2)בניית אסטרטגיה ותוכנית פיננסית

לאחר שקבענו את המטרות והיעדים נבנה את התוכנית הפיננסית וניצור תמהיל השקעה מותאם למטרות שלך עם מגוון מכשירי ההשקעה שלפנינו כדי שנוכל לנצל הטבות מס וכמובן לצמצם עלויות.

3)יישום ההמלצות

לאחר שקיבלת את התוכנית הפיננסית ועברנו עליה כל מה שנותר הוא להתקדם ולבצע את הפעולות ,

אנחנו משמשים גם בתור הזרוע הביצועית ויודעים לתת פתרונות כמעט לכל המכשירים הקיימים בעולם ההשקעות.

4)בקרה על התוכנית

עולם ההשקעות הוא דינמי וכך גם המטרות שלנו כלומר מה שנכון היום לאו דווקא יהיה נכון עוד כמה שנים .

לכן אנחנו נעשה פגישות שירות אחת לשנה או כאשר יש שינוי מהותי כדי לבקר את התוכנית ולראות שמתנהלת כראוי.

לפרטים נוספים https://api.whatsapp.com/send/?phone=972525617748&text&type=phone_number&app_absent=0