למה התשואות מה-S&P 500 מתמוטטות בישראל? גלו את הסודות שמשפיעים על החיסכון שלכם!

%d7%9c%d7%9e%d7%94-%d7%94%d7%aa%d7%a9%d7%95%d7%90%d7%95%d7%aa-%d7%9e%d7%94-sp-500-%d7%9e%d7%aa%d7%9e%d7%95%d7%98%d7%98%d7%95%d7%aa-%d7%91%d7%99%d7%a9%d7%a8%d7%90%d7%9c-%d7%92%d7%9c%d7%95-%d7%90

מהן הסיבות לירידה בתשואות ממסלולי S&P 500 בישראל?

בשנתיים האחרונות חוסכים ישראלים שהשקיעו במסלולי S&P 500 נהנו מתשואות גבוהות, אולם בחודשים האחרונים המגמה השתנתה. נתוני בית ההשקעות מיטב מגלים כי בחודשים מסוימים, התשואות מהמדד האמריקאי החלו לאכזב. מדוע זה קורה ואילו גורמים משפיעים על ההשקעות הללו? במאמר זה נבחן את התופעה ונדון באסטרטגיות השקעה בעתיד.

תשואות גבוהות בעבר, ירידה בהווה

כבר מספר שנים שישראלים רבים נוהרים להשקעות במדד S&P 500, במיוחד לאחר שהמדד הציג תשואות של 62% בעבור החוסכים באפיקים אלו לעומת 40% בתשואות של המסלול המנייתי. בעוד שהשוק האמריקאי נהנה השנה מעליות משמעותיות, באופן לא צפוי, המסלולים העוקבים אחרי המדד לא מצליחים להציג ביצועים דומים.

השפעת השקל על התשואות

אחת הסיבות המרכזיות לירידה בתשואות ממסלולי S&P 500 טמונה בשער החליפין של הדולר מול השקל. בשוק ההשקעות, כאשר הדולר נחלש, שווי הנכסים שמושקעים במדד זה הופך לנמוך יותר במונחים שקליים. לדוגמה, אם הדולר היה שווה 3.83 שקלים במועד מסוים, ולאחר מכן ירד ל-3.68 שקלים, התשואה שהומרה לשקלים יורדת גם כן.

  • כל ירידה בשער החליפין משפיעה על התשואות.
  • תשואות מדד S&P 500 ידרשו עליות משמעותיות כדי להתבטא בצורה חיובית בשקלים.

תחזיות לעתיד ואפשרויות השקעה

בסיומו של חודש ינואר האחרון, התחזיות שפורסמו הצביעו על ירידה נוספת בתשואות ממסלולי S&P 500, עם צפי לתשואות ממוצעות של 1.3% בהשוואה ל-2.6% במסלולים המנייתיים הכלליים. עם זאת, יש לציין שכעת, לאחר תקופה ממושכת של אכזבה, המסלול המנייתי פתח את מכשירי השוק בתל אביב שזוכים לצמיחה מהירה יותר.

ההזדמנות בשוק המקומי

בשיחות עם מנהלי השקעות, עולה שהשוק הישראלי מציע פוטנציאל לא ממומש. בעדיפות לחסכון פנסיוני, השקעה במניות ישראליות עלולה להביא לתשואות טובות יותר לעתיד, במיוחד בעקבות התייצבות המצב הגיאו-פוליטי.

  • השוק הישראלי מתומחר בחסר על פני השוק האמריקאי.
  • השקעה בתשואות טובות יכולה להניב פירות משמעותיים בעתיד.

חשיבות הפיזור בתיק ההשקעות

במהלך השיח הפיננסי, מומחים מדגישים את חשיבות הפיזור בתיק ההשקעות. השקעה במדד S&P 500 עשויה להיות חלק מהותי מאסטרטגיה כהנת; עם זאת, מומלץ לכלול גם השקעות בשוק המקומי ופרמטרים נוספים. יש לבדוק את מדיניות ההשקעה של כל תיק ולהתאים אותו לצרכים הייחודיים של כל חוסך.

סיכום

התקופה האחרונה מצביעה על ירידת תשואות בהשקעות במדד S&P 500 בקרב חוסכים ישראלים, וזאת בשל גורמי שוק והתחזקות השקל. עם התמקדות בשוק המקומי, קיימת אפשרות לפוטנציאל עליות. השקעה עם גישה של פיזור תיק תעשה בצורה חכמה ונכונה, תוך שמירה על תשואות טובות. השקיעות שניתן לעשות בשוק הישראלי עשויות להניב פירות בעתיד.

באופן כללי, יש לקחת בחשבון את כל היבטי ההשקעה, כולל תכנון פיננסי נכון, ניהול סיכונים ומעקב אחרי שינויים בשווקים.