מה יותר משתלם – השקעה בארץ או בחו"ל?
שוק ההון הוא זירה שבה משקיעים רבים מנסים להשיג תשואות מיטביות על השקעותיהם. אחת השאלות שהרבה משקיעים שואלים את עצמם היא האם השקעה בארץ מניבה תשואות טובות יותר מהשקעה בחו"ל. בשנים האחרונות, מחקר שנערך על ידי רשות ניירות ערך מספק נתונים מפתיעים בנושא זה.
תשואות של השקעות במניות
על פי הדו"ח, בשש השנים האחרונות, מסלול "מניות בארץ" הציג יתרון מובהק עם תשואה של 80.6%. יש לציין שיותר מחצי מהתשואה הזו נצברה בתקופה שלאחר פרוץ מלחמת חרבות ברזל, שמצביעה על עמידות השוק המקומי בפני משברים.
לעומתו, מסלול "מניות בחו"ל" השיג תשואה של כ-66%. מדובר בהבדל קטן יחסית, אך במהלך התקופה נראו תוצאות שונות: לפני הקורונה, מניות בארץ היו עדיפות, ואילו בשנת 2020 מניות חו"ל הובילו את התשואות.
מה רצוי לקחת בחשבון?
- המשקיעים שהחזיקו את המניות לאורך תקופות של ירידות חדות הצליחו לשמור על תשואות טובות, דבר המעיד על חשיבות החזקת המוצרים לאורך זמן.
- התקופות בהן השוק המקומי לא הציג את הביצועים הטובים ביותר, משקיעים רבים נאלצו להסתגל לשינויים ולבחון היטב את אסטרטגיות ההשקעה.
אג"ח בארץ מול אג"ח חו"ל
בקטגוריית האג"ח, התמונה מצביע על יתרון לזכות האפיקים המקומיים. אג"ח בארץ הציגו תשואה של 18%, בעוד אג"ח חו"ל הביאו לתשואה של 11.7%. זהו פער מהותי, במיוחד כאשר לוקחים בחשבון את האתגרים שמטילים תנודות בשווקים הבינלאומיים.
האג"ח המקומי שמר על תשואה חיובית במשך רוב התקופה, במיוחד בתקופות של אי ודאות בשוק.
תשואות פיקדונות מול קרנות כספיות
אם נבחן את התחום של אלטרנטיבות החיסכון, נתוני רשות ניירות ערך מצביעים על קרנות כספיות שהניבו תשואה של 4.26% ב-2024, לעומת פיקדונות בבנקים שהניבו תשואה של רק 4.04%.
עבור משקיע ששהה בקרן כספית, התשואה התבררה כעולה משמעותית על התשואה שהתקבלה מהפיקדונות הבנקאיים הרגילים.
מה כדאי לעשות?
- אם אתם מחפשים השקעות סולידיות, קרן כספית עשויה להיות האפשרות המתאימה לכם. נתוני התשואות שלה מצביעים על יתרון ברור לעומת הפיקדונות.
- בחנו את תנאי ההשקעה והאפשרויות השונות הקיימות בשוק.
שוק קרנות הנאמנות בישראל
ברשות ניירות ערך מציינים שחשוב לבחון את דמי הניהול המוטלים על קרנות הנאמנות. הנתונים מראים שדמי הניהול הממוצעים עומדים על 0.67%, כאשר בקרנות כספיות מדובר על 0.17%, מה שמצביע על יתרון ברור עבור אלו המבקשים לייעל את ההשקעות שלהם.
השוק הקרנות בישראל מצוי במגמת גידול ושווי הנכסים המנוהלים בקרנות הנאמנות צומח בהתמדה. מדובר בהזדמנות ששווה לבחון, כאשר המשקיעים יכולים למצוא מגוון רחב של אפשרויות השקעה.
סיכום
לסיכום, השקעה במניות בארץ הציגה יתרון טהור על פני השקעות במניות בחו"ל, והשקעה באג"ח מקומיים הייתה גם היא יותר משתלמת. בנוסף, עמדות מוניטריות שונות בחנו את התשואות והחשיבות של בחירת האפיק הנכון. יש לציין כי על מנת למקסם את התשואות, מומלץ לנהל את ההשקעות באופן מקצועי, תוך הסתכלות מעמיקה על שוק ההון הישראלי והבינלאומי.
ולסיום, ההמלצה היא להמשיך להתעדכן בנתונים ובתנודות בשוק, על מנת לקבל החלטות השקעה חכמות ונכונות.
